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Planificateur Financier
REPRÉSENTANT AUTONOME
Conseiller en sécurité financière
SFL PLACEMENTS, CABINET DE SERVICES FINANCIERS
Représentant en épagne collective
La planification successorale est essentielle pour protéger vos proches et assurer une transmission harmonieuse de votre patrimoine après votre décès. Sans un plan, vos biens seront répartis selon la loi, ce qui peut entraîner des conflits familiaux et des frais supplémentaires.
Pourquoi est-ce important ?
Contrôle sur vos biens : Vous choisissez qui recevra quoi, et comment.
Réduction des conflits : Un plan clair réduit les risques de disputes entre héritiers.
Minimisation des frais : Une bonne planification peut réduire les impôts successoraux.
Protection de vos proches : Si vous avez des enfants mineurs ou des proches vulnérables, vous pouvez définir des mesures pour leur bien-être.
Comment débuter ?
Rédigez un testament : Ce document est essentiel pour préciser vos volontés.
Désignez des bénéficiaires pour vos comptes de retraite et polices d’assurance-vie.
Envisagez une fiducie : Cela peut offrir des avantages fiscaux et de gestion.
Mettez à jour régulièrement votre plan : Revoyez-le après des événements importants (mariage, naissance, changement de situation financière).
Les erreurs à éviter
Ne pas avoir de testament.
Oublier de mettre à jour les informations (bénéficiaires, testament).
Négliger les implications fiscales.
Conclusion
La planification successorale vous permet de garantir que vos biens seront transmis selon vos souhaits, tout en protégeant vos proches et en minimisant les risques fiscaux. Prenez le temps de planifier, car une bonne préparation est un cadeau précieux pour l’avenir de vos proches.
